Vụ siêu lừa chiếm đoạt 430 tỉ: Ai là người phải trả hàng trăm tỉ?

Nguyễn Thị Hà Thành (ngoài cùng, bên phải) cùng các bị cáo tại toà hồi tháng 5 trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ảnh: Việt Dũng

Vô tư đưa sổ tiết kiệm trăm tỉ cho người khác?

Trong vụ án Nguyễn Thị Hà Thành (38 tuổi) lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 3 ngân hàng và 1 số cá nhân, tổng cộng 433 tỉ đồng, cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân (KSND) Hà Nội cũng nêu ra thủ đoạn của người phụ nữ này.

Cụ thể, năm 2016-2018, Thành kinh doanh tự do bị thua lỗ nên nhiều lần vay lãi suất cao của các cá nhân. Bị can vay của người sau trả cho người trước.

Thời gian đầu, Thành tạo được lòng tin với người cho vay và cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn. Qua các quan hệ xã hội, Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn để đồng sở hữu.

Sau đó, bị can lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các Hợp đồng tín dụng, vay các ngân hàng.

Song do không có hoạt động kinh doanh, chỉ vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước nên Thành mất khả năng thanh toán.

Theo cáo trạng, từ ngày 18.6-21.8.2018, Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 50 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông này gửi tiền tiết kiệm (2 sổ mang tên ông Toàn, 2 sổ mang tên bà Tạ Thị Thu Trang - vợ ông Toàn) vào Ngân hàng NCB sau đó đưa sổ cho Thành.

Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng ký giả chữ ký của ông Toàn, bà Trang trên các chứng từ Hợp đồng cầm cố tiền gửi; Biên bản thoả thuận giá trị tài sản đảm bảo; Biên bản ba bên; Biên bản giao nhận hồ sơ tài sản đảm bảo; Bản cam kết của chủ tài sản trong các Hồ sơ cấp tín dụng, giải ngân để chiếm đoạt 47,5 tỉ của NCB.

Sau đó, Thành cùng Tùng sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hoá, các biên bản đối chiếu công nợ với Công ty Hoàng Nguyên, lợi dụng sự sơ hở trong thẩm định, ký hồ sơ cho vay của nhân viên ngân hàng, cả hai đã ký giả chữ ký của ông Toàn, bà Trang... chiếm đoạt của ngân hàng 49,4 tỉ đồng.

Còn tại Ngân hàng VAB, Thành và Tùng cùng dùng thủ đoạn trên để ông Toàn gửi 20 tỉ đồng tiết kiệm rồi đưa sổ cho cô ta...

Tại phiên toà sơ thẩm hồi tháng 5, ông Toàn không thừa nhận cho Thành vay tiền nhưng đồng ý cho Thành giữ các sổ tiết kiệm? Ngoài ra, ông Toàn khai đã nhận 4 tỉ đồng từ Hà Thành.

Theo Hội đồng xét xử (HĐXX), thực tế, bị cáo Thành đã trả lãi cho vợ chồng ông Toàn. Hiện nay, bị cáo Thành được cho là còn nợ ông Toàn 122 tỉ đồng.

Ai phải trả hàng trăm tỉ?

Trong khi đó, Thành tiếp tục khai vay của ông Toàn và đã trả được 35 tỉ đồng tiền gốc; hơn 44,6 tỉ tiền lãi. Nguồn tiền trả lãi cho ông Toàn đều lấy từ các khoản vay tại 3 ngân hàng trên.

Quá trình điều tra bổ sung, Thành khai, khi ông Toàn đưa sổ tiết kiệm, thì ông này biết cô ta sẽ dùng để cầm cố cho các khoản vay tại 3 ngân hàng trên.

Song lời khai đó của Thành, ông Toàn phủ nhận và cho rằng, không nhận được tiền gốc và lãi từ số tiền 122 tỉ đồng. Bản thân ông không biết Thành sử dụng các sổ tiết kiệm như thế nào...

Do đó, ông Toàn và vợ đề nghị toà buộc 3 ngân hàng trên trả lại 122 tỉ đồng và tiền lãi của số tiền này.

Tuy nhiên, PVcomBank cho rằng, với số tiền 52 tỉ đồng trên 3 sổ tiết kiệm đứng tên ông Toàn và vợ, ngân hàng đã thực hiện phong toả tiền gửi (gồm cả gốc và lãi). Ngân hàng đề nghị toà xác định giao dịch ông Toàn cho Thành vay tiền là bản chất, các giao dịch vay vốn, gửi tiết kiệm sau này đều là giả tạo nên bị xác định vô hiệu.

Từ đó, PVcomBank đề nghị buộc Thành và đồng phạm trả tiền cho ông Toàn, bà Trang, huỷ bỏ các sổ tiết kiệm do vợ chồng ông Toàn gửi tại ngân hàng.

Phía NCB cho hay, số tiền 50 tỉ đồng trên 4 sổ tiết kiệm đứng tên vợ chồng ông Toàn, ngân hàng đã thực hiện phong toả tiền gửi (gồm tiền gốc là tiền lãi).

Trong khi đó, VAB cho hay, đã dùng các khoản tiền gửi của các đồng sở hữu bảo đảm cho các khoản vay của Thành tại ngân hàng tất toán các khoản vay để khắc phục hậu quả của tội phạm.

VAB đề nghị toà đánh giá động cơ, lỗi của các đồng sở hữu, trong đó có ông Toàn đã giúp Thành, Tùng vay và chiếm đoạt của ngân hàng số tiền gần 274 tỉ đồng làm căn cứ tuyên tịch thu số tiền các đối tượng này giúp Thành, Tùng cầm cố vay trái pháp luật, để khắc phục hậu quả thiệt hại tại VAB.

Theo thông tin, ngày 26/12 tới đây, TAND Hà Nội mở lại phiên sơ thẩm để xem xét hành vi của Thành và đồng phạm, cũng như các vấn đề dân sự trên.