Quảng Nam: Khen thưởng chuyên án phá đường dây cho vay nặng lãi 20 ngàn tỷ đồng

Ngày 25/8, Công an tỉnh Quảng Nam đã tổ chức Hội nghị sơ kết giai đoạn 1 chuyên án “Hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên không gian mạng”.

Trước đó, Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện nhiều người dân trên địa bàn tỉnh và nhiều tỉnh thành trên cả nước bị các đối tượng dẫn dụ cài đặt các app vay tiền nhanh để vay tiền với lãi suất cao, gây bức xúc dư luận.

Vào cuộc điều tra, Công an tỉnh đã chủ trì, phối hợp với VKSND tỉnh, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, đồng loạt triển khai các biện pháp nghiệp vụ tiến hành phá án.

Qua đó, triệt xoá một đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia gồm nhiều băng nhóm hoạt động dưới sự quản lý điều hành của 11 đối tượng cầm đầu (trong đó có 3 người nước ngoài) và 49 đối tượng người Việt giúp sức.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ tháng 12/2020 đến 7/2023, nhóm đối tượng người nước ngoài chủ mưu cấu kết với các đối tượng người Việt sử dụng nhiều công ty “ma” để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với lãi suất 2.346,4%/năm cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc, thông qua các ứng dụng trên điện thoại di động.

Theo đó, số tiền cho vay lên đến hơn 20 ngàn tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8 ngàn tỷ đồng. Riêng tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5 ngàn tỷ đồng.

Kết quả điều tra cho thấy chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày. Tiền lãi của gói vay thường là 45%/tuần, tương đương 2.346,4%/năm và được các đối tượng trừ trực tiếp vào số tiền gốc người vay khi giải ngân.

Nếu trong thời gian 7 ngày, người vay không trả được tiền thì các đối tượng cho vay sẽ yêu cầu trả tiền gia hạn thêm 7 ngày, với số tiền gia hạn là 45% số tiền vay.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng thành lập hàng chục công ty “ma”, sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích “rửa tiền”, “chuyển tiền trái phép qua biên giới”.

Với những kết quả trên, Thiếu tướng Nguyễn Đức Dũng, Giám đốc Công an tỉnh Quảng Nam đã đánh giá cao nỗ lực của Công an các đơn vị thuộc Công an Quảng Nam và các đơn vị liên quan đã góp phần làm nên thành công giai đoạn 1 của chuyên án.

Dịp này, UBND tỉnh Quảng Nam đã thưởng đột xuất cho Ban chuyên án 20 triệu đồng và 4 tập thể, gồm: Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao, Phòng An ninh điều tra, Phòng 6 - Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Phòng 3 - VKSND tỉnh, mỗi đơn vị 10 triệu đồng.