Ngày 10.8, thông tin từ Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, hiện nay các đối tượng giả danh đơn vị vận chuyển, trung tâm bảo hiểm... hướng dẫn nạn nhân thực hiện các giao dịch chuyển tiền.
Đây là thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng thông qua việc mua sắm trực tuyến mới người dân cần cảnh giác.
Theo Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa, tháng 3.2026, một phụ nữ trú tại phường Nam Nha Trang trình báo về việc bị lừa hàng trăm triệu đồng sau khi đặt mua son môi trên Facebook.
Cách thức các đối tượng thực hiện là sau khi đặt hàng, bị hại nhận được cuộc gọi của một người tự xưng là nhân viên giao hàng, yêu cầu chuyển khoản thanh toán tiền hàng.
Khi chuyển tiền xong, người này tiếp tục thông báo đã gửi nhầm số tài khoản, khiến khoản tiền được cho là chuyển vào “Trung tâm bảo hiểm” để đăng ký một gói bảo hiểm hàng hóa.
Đối tượng cảnh báo nếu không hủy, hệ thống sẽ tự động trừ phí hằng tháng với số tiền rất lớn.
Để tạo lòng tin, các đối tượng gửi tin nhắn giả mạo trung tâm bảo hiểm, hướng dẫn người bị hại tìm kiếm trang Facebook và truy cập website có giao diện giống đơn vị bảo hiểm để làm thủ tục hủy gói.
Tại đây, nạn nhân được yêu cầu đăng nhập ứng dụng ngân hàng, quét mã QR, nhập các dãy số được giới thiệu là “mã hủy”, đồng thời thực hiện xác thực sinh trắc học khuôn mặt và đọc khẩu lệnh theo hướng dẫn.
Tin rằng đây chỉ là thủ tục hủy bảo hiểm, người bị hại làm theo. Tuy nhiên, sau khi hoàn tất xác thực sinh trắc học, các giao dịch chuyển tiền được hệ thống ngân hàng ghi nhận. Tiền trong tài khoản liên tục bị chuyển đến những tài khoản do các đối tượng kiểm soát.
Các đối tượng sau đó tiếp tục thông báo việc hủy bảo hiểm chưa thành công, yêu cầu người bị hại thực hiện thêm nhiều giao dịch với lý do gia hạn thời gian hủy, xác minh tài khoản hoặc chứng minh khả năng tài chính.
Thậm chí, nạn nhân còn được hướng dẫn vay tín dụng trực tuyến để có thêm tiền chuyển theo yêu cầu.
Chỉ trong một ngày, người bị hại nhiều lần chuyển tiền và bị chiếm đoạt tổng cộng hơn 412 triệu đồng.
Khi các đối tượng tiếp tục yêu cầu chuyển thêm tiền để được hoàn trả số tiền đã chuyển, nạn nhân mới nhận ra mình bị lừa và trình báo Công an.
Theo Công an tỉnh Khánh Hòa, thủ đoạn trên được xây dựng theo kịch bản nhiều bước, kết hợp cuộc gọi, tin nhắn, mạng xã hội, website giả mạo và tính năng xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Công an khuyến cáo người dân không chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ khi chưa xác minh với đơn vị bán hàng hoặc vận chuyển; không truy cập website lạ, không quét mã QR, nhập OTP hoặc xác thực sinh trắc học theo hướng dẫn của người khác.
Đặc biệt, người dân cần hiểu rằng xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng có thể là bước xác nhận giao dịch tài chính.
Không vay tiền hoặc nộp thêm tiền với lý do "mở khóa", "hủy hợp đồng", "xác minh tài khoản", "chứng minh tài chính", "nhận lại tiền hoàn" hoặc các lý do tương tự do các đối tượng đưa ra.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần liên hệ ngay ngân hàng để khóa tài khoản và trình báo cơ quan Công an gần nhất.
